Expert(e) Conseil en Gestion de Patrimoine

Missions inhérentes au métier

• Auditer et diagnostiquer la situation patrimoniale du client
• Élaborer une stratégie patrimoniale sur mesure
• Conseiller et préconiser des solutions adaptées
• Accompagner leur mise en oeuvre et leur suivi
• Développer et gérer l’activité commerciale

Conditions d’admission / Prérequis / Limite d’inscription 

• Être titulaire d’un BAC+3 validé ou d’un titre niveau 6
• Satisfaire aux épreuves de sélection (entretien de motivation/aptitudes + tests d’admission)
• Signer un contrat d’alternance avec une entreprise

Méthode pédagogique

• Alternance d’apports théoriques et de mises en situation

Modalités d’évaluation

• Épreuves de bloc à l’écrit et/ou à l’oral conformément au référentiel.

Validation

• Diplôme reconnu par l’État – Expert Conseil en Gestion de Patrimoine inscrit au RNCP N°38949 de niveau 7 – SOFTEC
• Possibilité de valider 1 ou plusieurs blocs de compétences
• Pas d’équivalence spécifique

Débouchés / Métiers visés et poursuite d’études

• Conseiller(ère) en gestion de patrimoine
• Conseiller(ère) patrimonial(e) en agence ou banque privée
• Gestionnaire de fortune
• Ingénieur patrimonial
• Conseiller(ère) en investissements financiers (CIF)
• Entrepreneur en gestion de patrimoine indépendant

Dates

• De septembre 2026 à septembre 2028

Durée

• 756 heures de formation sur 24 mois
• Formation en alternance (rythme d’alternance : 1 semaine par mois sur les campus de Sens à l’Amphi (90 rue Victor Guichard) et Auxerre à Octopus (105 rue des Mignottes)

Coût de la formation

• Pris en charge par l’OPCO de l’entreprise dans le cadre du contrat d’alternance

Contenu de la formation

• Bloc A : Auditer un client patrimonial
  • Présenter la démarche patrimoniale et le cadre réglementaire.
  • Vérifier la capacité juridique et le consentement du client.
  • Identifier les objectifs patrimoniaux.
  • Analyser la situation familiale, financière et patrimoniale.
  • Déterminer le profil investisseur.
• Bloc B : Analyser la situation patrimoniale du client
  • Expertiser la répartition du patrimoine et identifier ses forces et faiblesses.
  • Évaluer les performances et les risques des placements existants.
  • Analyser les impacts des évolutions personnelles ou professionnelles sur le patrimoine.
  • Formaliser le rapport d’analyse et le présenter au client.
• Bloc C : Expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale
  • Construire une ingénierie patrimoniale intégrant les volets juridiques, fiscaux, sociaux et financiers.
  • Présenter la stratégie patrimoniale et obtenir l’adhésion du client.
  • Contractualiser la déclaration d’adéquation conformément aux obligations réglementaires.
  • Accompagner la mise en œuvre opérationnelle des solutions retenues.
  • Actualiser régulièrement le bilan patrimonial pour adapter la stratégie aux évolutions du client.
• Bloc D : Suivre et développer l’activité patrimoniale
  • Actualiser son expertise par la veille et la formation continue.
  • Contrôler la conformité du parcours client et le respect du cadre réglementaire.
  • Déployer une stratégie omnicanale pour fidéliser et développer le portefeuille clients.
  • Animer un réseau de partenaires pour accroître l’activité patrimoniale.
  • Encadrer et faire monter en compétences l’équipe afin d’assurer la performance et la pérennité de la structure.
• Bloc Professionnel / Transverse
  • Ateliers professionnels
  • Méthodologie du Dossier Professionnel (Écrit / Oral)
  • Remise à niveau en gestion (pré-rentrée)
  • Pratique professionnelle et évaluation