Chargé de clientèle particuliers et professionnels – Banque & Assurance

Description de la solution

Missions inhérentes au métier

• Prospecter une clientèle de particulier ou de professionnels
• Établir un plan de prospection et préparer ses visites
• Effectuer un suivi et une fidélisation de sa clientèle
• Renseigner les supports de suivi d’activité
• Mener directement et en autonomie des négociations complexes avec les clients importants
• Manager le développement commercial de son activité
• Participer à l’élaboration de la stratégie commerciale de son entreprise
• Mener des négociations commerciales complexes en France ou à l’étranger.

Conditions d’admission / Prérequis

• Être titulaire d’un BAC+2 validé ou d’un titre niveau 5 ou disposer de 3 années d’expérience professionnelle dans le domaine de la banque, assurance ou commercial
• Satisfaire aux épreuves de sélection (test de personnalité et entretien de motivation/aptitudes)
• Signer un contrat d’alternance avec une entreprise

Méthode pédagogique

• Alternance d’apports théoriques et de mises en situation

Modalités d’évaluation

• Épreuves de bloc à l’écrit et/ou à l’oral conformément au référentiel national

Validation

• Diplôme reconnu par l’État – Chargé de clientèle Particuliers et Professionnels en Banque et Assurance inscrit au RNCP 36591 niveau 6 par décision du 01/07/2022 – CCI France Réseau Négoventis.
• La certification totale est délivrée si le candidat obtient minimum 10 de moyenne générale (500 points) avec une note d’évaluation professionnelle d’au moins 10/20 (125 points) sous réserve de ne pas avoir obtenu une note inférieure à 8 sur l’un des 3 blocs A (80 points), B (120 points), C (100 points) (note éliminatoire).
• Possibilité de valider un ou plusieurs blocs de compétences.
• Pas d’équivalence spécifique.

Débouchés, métiers visés et poursuite d’études

• Gestion de clientèle bancaire, Conseiller clientèle en assurance, Responsable commercial, Manager de clientèle, Développeur commercial, Chargé d’affaires, Responsable grands comptes, Responsable de centre de profit.
• Possibilité de candidater à nos formations en alternance de niveau 7 (Bac+5) : pilotage business à l’international (MDAI) et gestion de patrimoine (ECGP) et toutes autres formations gestion-finance niveau 7.

Dates

• Du 7 septembre 2026 au 9 septembre 2027 à Auxerre (Octopus, 105 rue des Mignottes)

Durée

• 518 heures de formation sur 13 mois
• Rythme d’alternance : 1 semaine par mois à la CCI

Coût de la formation

• Pris en charge par votre OPCO dans le cadre du contrat d’apprentissage – aucun reste à charge pour l’apprenti.

Contenu de la formation

• Bloc 1 : Prospection omnicanale de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance
  • Appréhender le secteur banque-assurance
  • Définir et analyser les cibles à prospecter
  • Sélectionner les actions de prospection omnicanale
  • Bâtir des actions de prospection omnicanale
  • Mener des entretiens de prospection
  • Évaluer ses résultats de prospection
• Bloc 2 : Commercialisation de produits banque / assurance auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels
  • Diagnostiquer le besoin du client
  • Évaluer son profil de risque
  • Conseiller son client avec déontologie
  • Élaborer et présenter des solutions adaptées aux clients
  • Négocier et contractualiser la vente
• Bloc 3 : Entretien et développement d’un portefeuille de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque / assurance
  • Exercer une veille règlementaire en banque / assurance
  • Suivre et entretenir la relation avec ses clients
  • Recueillir et exploiter les avis clients
  • Évaluer sa performance commerciale